Zahlungseingang

Heute bieten Banken ihren Kunden die Möglichkeit, alle Kontobewegungen jederzeit über ein Webportal als CSV-Datei zu exportieren. Diese CSV Dateien können in 3MO importiert werden, um Zahlungsein- und abgänge im System zu registrieren, und mit den entsprechenden Vorgängen zu verknüpfen.

Die meisten Banken bieten zudem die Möglichkeiten eines automatisierten oder automatischen Live Imports via der PSD2-API. In 3MO steht dir dafür die finAPI zur Verfügung.

Kontobewegungen können in Einzelfällen auch manuell erfasst werden.

In der Auftragsverwaltung kann ein Auftrag mit Zahlungsart per Vorkasse als bezahlt markiert werden. Das macht insbesondere dann Sinn, wenn der Abgleich mit der Bank nur 1x am Tag stattfinden sollte und der Kunde per E-Mail eine Bestätigung über die bereits erfolgte Überweisung senden.

Transaktionsimporte

Für jede Zahlungsart steht dir im Bereich “Finanzen > Transaktionsimport” ein Profil für die Verarbeitung der Transaktionsdaten zur Verfügung.